Artea pensija 1954-1960 Index Plus
duomenys
Pagrindiniai duomenys
| Veiklos pradžia |
Valdytojas Artea Asset Management |
|||
| Naujausi duomenys | Data |
Vieneto vertė |
Grynieji aktyvai |
|
| Vertės pokytis | Dienos |
Mėnesio |
Trijų mėnesių |
Metų |
Investavimo strategija
Artea pensija 1954-1960 Index Plus yra gimimo metų ribas atitinkančios pensijų kaupimo dalyvių tikslinės grupės gyvenimo ciklo fondas, kuris investuoja į akcijas, kol jo dalyviams sukanka 47 metai. Likus 18 metų iki pensijos, fondas pradeda mažinti akcijų ir didinti obligacijų dalį. Sulaukus 64 metų siekiama akcijų dalis fonde pasiekia 10 proc., tačiau gali svyruoti nuo 0 iki 20 proc.
Remdamiesi Pensijų kaupimo įstatymu, 2025 m. gruodžio 18 d. tikslinės grupės pensijų fondo „Artea pensija 1954-1960 Index Plus“ klientų turtą perkėlėme į „Artea pensijų turto išsaugojimo fondą“, nes visi pensijų fondo dalyviai, priklausantys šiai amžiaus grupei, 2025 m. spalio 31 d. sulaukė senatvės pensijos amžiaus. „Artea pensija 1954-1960 Index Plus“ fondas bus likviduojamas.
2025 m. gruodžio 18 d. klientams priklausantys „Artea pensija 1954-1960 Index Plus“ pensijų fondo vienetai buvo konvertuoti į pinigines lėšas pagal šio pensijų fondo 2025 m. gruodžio 17 d. vienetų išpirkimo kainą (1,22520571 Eur). Ta pati lėšų suma buvo konvertuota į „Artea pensijų turto išsaugojimo fondo“ vienetus pagal šio pensijų fondo 2025 m. gruodžio 17 dienos vieneto kainą (1,2271 Eur). Dėl fondo likvidavimo kaina yra apvalinama iki 8 skaičiai po kablelio, nustatant tikslesnę fondo turto dalį vienam vienetui.
Informaciją apie „Artea pensijų turto išsaugojimo fondą“ rasite čia.
Daugiau informacijos apie „Artea pensija 1954-1960 Index Plus“ fondo dalyvių perkėlimą teikiama:
- el. p. [email protected];
- „Artea“ banko klientų aptarnavimo skyriuose.
Lyginamasis indeksas apibūdina fondo investavimo strategiją ir yra sudarytas iš atskirų turto klases parodančių indeksų. Fondo atitikimą lyginamajam indeksui apibūdina sekimo paklaidos (angliškai „tracking error“) rodiklis, kurio maksimalus galimas dydis yra 10 proc.
Lyginamasis indeksas kinta laike, atsižvelgiant į vidutinį dalyvio amžių. Rizikingų turto klasių bendra dalis mažėja 5,12% / n kiekvieną darbo dieną (n-darbo dienų skaičius einamaisiais metais). „Artea pensija 1954-1960 Index Plus“ fondo lyginamojo indekso rizikingų turto klasių (t.y. akcijų) dalis mažinama nuo 2019 metų pradžios iki pastovios dalies 2020 metais. Tuo pat metu yra didinama mažiau rizikingų turto klasių dalis (t.y. pinigų rinkos priemonių ir obligacijų).
Detalesnę informaciją apie lyginamojo indekso pokyčius rasite investavimo strategijos dalyje „Strateginio pensijų turto paskirstymo aprašymas“.
Plačiau apie lyginamąjį indeksą arba jį sudarančius indeksus skaitykite čia.
2023 m. lapkričio 30 d. sudėtis:
- 8,76% MSCI World IMI Net Total Return USD Index (perskaičiuotas į EUR) (M1WOIM Index)
- 1,24% MSCI Emerging Markets ex China Net Total Return USD Index (perskaičiuotas į EUR) (M1CXBRV Index)
- 3% European Central Bank ESTR OIS Index (OISESTR Index)
- 22,33% Bloomberg Barclays Series-E Euro Govt 1-3 Yr Bond Index (BERPG1 Index)
- 22,33% Bloomberg Barclays EuroAgg Corporate 1-3 Yr Total Return Index (LEC1TREU Index)
- 22,33% Bloomberg Pan Euro EM: Europe Total Return Index Unhedged EUR (I04339EU Index)
- 10% Bloomberg Pan-European High Yield (Euro) TR Index (I02501EU Index)
- 10% Bloomberg EM USD Aggregate: Sovereign Total Return Index Hedged EUR(H12875EU Index)
2022 m. kovo 22 d. sudėtis:
- 9,18% MSCI ACWI IMI Net Total Return USD Index (MIMUAWON Index) (perskaičiuotas į EUR)
- 0,82% MSCI Emerging Markets Net Total Return USD Index (M1EF Index) (perskaičiuotas į EUR)
- 3% European Central Bank ESTR OIS Index (OISESTR Index)
- 22,33% Bloomberg Barclays Series-E Euro Govt 1-3 Yr Bond Index (BERPG1 Index)
- 22,33% Bloomberg Barclays EuroAgg Corporate 1-3 Year TR Index Value (LEC1TREU Index)
- 22,33% J.P. Morgan Euro Emerging Markets Bond Index (EMBI) Global Diversified Europe (JPEFEUR Index)
- 10,00% Bloomberg Pan-European High Yield (Euro) TR (I02501EU Index)
- 10,00% J.P. Morgan Emerging Markets Bond Index (EMBI) Global Hedged Euro Index (JPEIGHEU Index)
2021 m. kovo 1 d. sudėtis:
- 9,18% MSCI ACWI IMI Net Total Return USD Index (MIMUAWON Index) (perskaičiuotas į EUR)
- 0,82% MSCI Emerging Markets Net Total Return USD Index (M1EF Index) (perskaičiuotas į EUR)
- 3,00% European Central Bank ESTR OIS Index (OISESTR Index)
- 22,33% Bloomberg Barclays Series-E Euro Govt 1-3 Yr Bond Index (BERPG1 Index)
- 22,33% Bloomberg Barclays EuroAgg Corporate 1-3 Year TR Index Value (LEC1TREU Index)
- 22,33% J.P. Morgan Euro Emerging Markets Bond Index (EMBI) Global Diversified Europe (JPEFEUR Index)
- 10,00% J.P. Morgan Corporate Emerging Markets Bond Index (CEMBI) Broad Europe Index (JCBBEURO Index), apdraudžiant Bloomberg USDEUR 6 Month Hedging Cost Index (FXHCUE6M Index)
- 10,00% J.P. Morgan Emerging Markets Bond Index (EMBI) Global Hedged Euro Index (JPEIGHEU Index)
2019 m. sausio 2 d. sudėtis:
- 13,87% MSCI ACWI IMI Net Total Return USD Index (MIMUAWON Index) (perskaičiuotas į EUR)
- 1,25% MSCI Emerging Markets Net Total Return USD Index (M1EF Index) (perskaičiuotas į EUR)
- 3,00% EONIA Total Return Index (DBDCONIA Index)
- 20,63% Bloomberg Barclays Series-E Euro Govt 1-3 Yr Bond Index (BERPG1 Index)
- 20,63% Bloomberg Barclays EuroAgg Corporate 1-3 Year TR Index Value (LEC1TREU Index)
- 20,63% J.P. Morgan Euro Emerging Markets Bond Index (EMBI) Global Diversified Europe (JPEFEUR Index)
- 10,00% J.P. Morgan Corporate Emerging Markets Bond Index (CEMBI) Broad Europe Index (JCBBEURO Index), apdraudžiant Bloomberg USDEUR 6 Month Hedging Cost Index (FXHCUE6M Index)
- 10,00% J.P. Morgan Emerging Markets Bond Index (EMBI) Global Hedged Euro Index (JPEIGHEU Index)
Pensijų fondo turtą saugančio depozitoriumo duomenys:
AB SEB bankas,
Konstitucijos pr. 24, 08105, Vilnius.
Sudarykite sutartį
jau dabar!
Sudarykite sutartį
Sudarykite II pakopos pensijų kaupimo sutartį internetu.
Užpildykite užklausą
Užpildykite anketą ir mes su jumis susisieksime.
Pasikalbėkime
Nemokama klientų aptarnavimo linija, veikianti I–VII 8.00–22.00.
Jus taip pat gali
sudominti
Investicinis gyvybės draudimas
Sukurtas derinti du aspektus – pinigų taupymą ateities poreikiams bei draudimą nuo įvairių rizikų.
Indėliai
„Artea“ siūlo vienas didžiausių palūkanų tarp šalyje veikiančių bankų.
Obligacijos
Esame didžiausi pagal skaičių obligacijų emisijų leidėjai Lietuvoje.
Investiciniai fondai
Valdytojų komandą sudaro profesionalai, tarp kurių – vieni geriausių investicijų valdytojų pasaulyje („Citywire“ duomenimis).
Pažangi VP platforma
Investuokite į akcijas Baltijos šalyse ir visame pasaulyje.
III pakopos pensija
Pasirūpinkite savo ateitimi – kaupkite pensijai savarankiškai.
Svarbu žinoti: primename, kad dalyvaujantiems II pakopos pensijų kaupime, valstybinio socialinio draudimo senatvės pensija už laikotarpį iki 2018 m. gruodžio 31 d. yra proporcingai mažinama įstatymų numatyta tvarka, išskyrus atvejį, kuomet dalyvaujantys pensijų kaupime iki 2018 m. gruodžio 31 d., nuo 2019 m. sausio 1 d. iki 2019 m. birželio 30 d. pasinaudojo teise nutraukti pensijų kaupimą – tuomet valstybinio socialinio draudimo senatvės pensijos mažinimas jiems nebus taikomas. Dėl papildomos valstybės įmokos senatvės pensijos dydis nėra mažinamas. Sudaryta II pakopos pensijų kaupimo sutartis negalės būti nutraukta, išskyrus pirmą kartą sudarytą II pakopos pensijų kaupimo sutartį, kurią dalyvis turi teisę vienašališkai nutraukti per 30 kalendorinių dienų nuo sutarties sudarymo, netekus 70–100 proc. dalyvumo, nustačius sunkią ligą pagal patvirtintą sąrašą arba nustačius paliatyviosios pagalbos paslaugų poreikį, arba likus 5 metams ar mažiau iki pensijos, jeigu sukaupta iki pusės privalomo anuiteto sumos, apie tai pranešus pensijų kaupimo bendrovei. Asmenys, dalyviais tapę iki 2018 m. gruodžio 31 d., nuo 2019 m. sausio 1 d. iki 2019 m. birželio 30 d. turėjo teisę nutraukti dalyvavimą pensijų kaupime arba stabdyti pensijų įmokų pervedimą į pensijų fondą.
Kaupiant pensijų fonduose yra prisiimama investavimo rizika. Pensijų kaupimo bendrovė negarantuoja pensijų fondų pelningumo. Pensijų fondo vieneto vertė gali ir kilti, ir kristi. Jūs galite atgauti mažiau nei investavote. Pensijų fondo praeities investicijų valdymo rezultatai negarantuoja tokių pačių rezultatų ir pelningumo ateityje. Praėjusio laikotarpio rezultatai nėra patikimas būsimų rezultatų rodiklis.
Rekomenduojame atsakingai ir kruopščiai pasirinkti pensijų fondą, atkreipti dėmesį į su investicijomis susijusias patiriamas rizikas, taikomus atskaitymus bei atidžiai perskaityti pensijų fondo taisykles, kurios yra neatsiejama pensijų kaupimo sutarties dalis.
Priklausomai nuo sukauptos sumos antros pakopos pensijų fonde, ją bus galima atsiimti vienkartine arba periodinėmis išmokomis (kai sukaupta iki 16 785 eurų) arba įsigyti pensijų anuitetą (kai sukaupta nuo 16 785 iki 83 926 eurų), kuris galės būti trijų rūšių – standartinis, paveldimas standartinis arba atidėtasis. Pasirinkus standartinį anuitetą, visa sukaupta suma skiriama anuitetui įsigyti ir anuiteto išmokos pradedamos mokėti iškart bei mokamos visą likusį gyvenimą. Pasirinkus paveldimą standartinį anuitetą, anuiteto išmokos taip pat mokamos visą likusį gyvenimą, o kartu garantuojamos išmokos iki dalyviui sukaks 85 metai – tai reiškia, jog jeigu dalyvis šio amžiaus nesulauktų, iki 85 metų neišmokėta suma yra paveldima. Abiem atvejais visa pensijų fonde sukaupta suma skiriama anuitetui įsigyti ir anuiteto išmokas moka „Sodra“. Pasirinkus atidėtąjį anuitetą, iki 85 metų pensijų kaupimo bendrovė moka periodines išmokas (tam skiriama turto dalis, atskaičius lėšas atidėtajam anuitetui įsigyti) ir šios lėšos bus paveldimos, o nuo 85 metų likusį gyvenimą anuiteto išmokas moka „Sodra“. Jeigu sukaupta daugiau nei 83 926 eurų, turto dalis, viršijanti šią sumą, gali būti išmokama vienkartine pensijų išmoka, o likusi dalis mokama pagal įsigytą anuiteto tipą. Daugiau apie pensijų anuitetą galite sužinoti čia.
Visa išdėstyta informacija yra reklaminio pobūdžio, kuri negali būti interpretuojama kaip rekomendacija, pasiūlymas ar kvietimas kaupti lėšas „Artea“ banko grupės turto valdymo įmonės „Artea Asset Management“ valdomuose pensijų fonduose. Pateikiama informacija negali būti jokio vėliau sudaryto sandorio pagrindas. Nors šios reklaminio pobūdžio informacijos turinys yra pagrįstas šaltiniais, kurie yra laikomi patikimais, „Artea“ bankas ir „Artea Asset Management“ nėra atsakinga už šios informacijos netikslumus, pasikeitimus, taip pat ir nuostolius, kurių gali atsirasti, kai investicijos grindžiamos šia informacija.