Kiek 2026 metais uždirbo II pakopos pensijų fondai?

Per devynis šių metų mėnesius 1975–2009 m. gimusiems dalyviams skirtų „Artea“ fondų vertė paaugo 12,2–18,1 %. Daugiausiai uždirbo jauniausiems dalyviams skirtas „Artea pensija 2003–2009 Index Plus“ – 18,1 %. Tai – geriausias rezultatas tarp visų šios amžiaus grupės fondų rinkoje.

„Liepa–rugsėjis buvo tikras išbandymas investuotojų nervams. Rinkos svarstė, ar brangi nafta neįsuks naujos infliacijos bangos, o centriniai bankai vėl kėlė palūkanas. Vis dėlto, akcijos kilo toliau, o daugiausiai į akcijas investuojantys mūsų fondai uždirbo daugiau nei jų lyginamieji indeksai“, – sako „Artea Asset Management“ Investicijų valdymo skyriaus vadovas Regimantas Valentonis.

Per pastaruosius penkerius metus „Artea pensija 1996–2002 Index Plus“ ir „Artea pensijų turto išsaugojimo fondas“ uždirbo didžiausią vidutinę metinę grąžą savo tikslinėse grupėse (atitinkamai 9,8 % ir 1,7 %), o dar trys „Artea“ fondai užima antrąją vietą, rodo Lietuvos banko duomenys.

„Artea“ II pakopos pensijų fondų grąža

Duomenys: 2026 m. rugsėjo 30 d.

Šaltiniai: „Artea Asset Management“ (III ketv.), Lietuvos bankas (9 mėn., 5 m.).

Visi naujausi „Artea“ II pakopos pensijų fondų rezultatai.

Kas darė įtaką rinkų rezultatams trečiąjį ketvirtį?

Finansų rinkų judėjimą trečiąjį ketvirtį lėmė keli skirtingi veiksniai:

• Dirbtinis intelektas (DI). JAV akcijų indeksas „S&P 500“ per ketvirtį kilo 2 proc., o vadinamojo „Nuostabiojo septyneto“ bendrovių akcijos – 11 proc. Europos pagrindinis akcijų indeksas smuktelėjo 1 proc. Pasak R. Valentonio, brangi nafta labiau kerta energiją importuojančiam regionui, o savų DI milžinų Europa neturi.
• Obligacijų pajamingumo šuolis. JAV 10 metų iždo obligacijų pajamingumas pasiekė 5,3 proc., aukščiausią lygį nuo 2002 m. Todėl daugiau į obligacijas investuojančių, vyresniems dalyviams skirtų fondų vertė sumažėjo.

„Tai – trumpalaikis skausmas su ilgalaike nauda. Aukštesni pajamingumai reiškia, kad obligacijos dabar uždirba daugiau palūkanų – mūsų fondų obligacijų portfelių pajamingumas šiuo metu siekia 4,5–5,3 proc.“, – teigia R. Valentonis.

Kiek uždirbo „Artea“ III pakopos akcijų pensijų fondai?

Remiantis Lietuvos banko duomenimis, „Artea“ III pakopos akcijų pensijų fondai trečiąjį ketvirtį uždirbo 1,7–4 proc., o per devynis mėnesius – 12,8–15,5 proc. grąžos. Ilguoju laikotarpiu (per penkerius metus) „Artea Ambicingas Active 16+“ ir „Artea Ambicingas 16+“ uždirbo didžiausią vidutinę metinę grąžą tarp visų III pakopos akcijų pensijų fondų – atitinkamai 10,8 proc. ir 9,5 proc.

III pakopos akcijų fondų lyginamųjų indeksų pokytis 2026 m. III ketv.:

• 6,7 proc. – „Artea Ambicingas Active 16+“.
• 1,4 proc. – „Artea Ambicingas 16+“.
• 2,3 proc. – „Artea Ambicingas Index 16+“.

Svarbu žinoti: kaupiant pensijų fonduose prisiimama investavimo rizika – pensijų fondo vieneto vertė gali tiek kilti, tiek kristi, todėl galite atgauti mažiau, nei investavote. Investavimo rezultatai negarantuoja tokių pačių rezultatų ir pelningumo ateityje, todėl praėjusio laikotarpio rezultatai nėra patikimas būsimų rezultatų rodiklis.  „Artea“ pensijų fondus valdo UAB Artea Asset Management.

Prieš priimdami sprendimą investuoti įvertinkite pasirinkto fondo investavimo strategiją, taikomus mokesčius, visas su investavimu susijusias rizikas bei atidžiai perskaitykite fondo taisykles bei investavimo strategijos aprašymą. Su dokumentais ir pensijų fondų vienetų vertėmis galite susipažinti www.artea.lt. Lyginamasis indeksas apibrėžiamas kaip pensijų kaupimo bendrovės pasirinktas orientacinis investicijų portfelis, atitinkantis fondo investavimo strategiją, su kurio vertės pokyčio reikšme lyginama fondo investicijų portfelio investicijų grąža.