ISO 20022 failų formatai

Įmonės, siųsdamos mokėjimo nurodymus į interneto banką, turi naudoti ISO 20022 XML formato pranešimus ir iš interneto banko į apskaitos programą  gali atsisiųsti šio formato sąskaitos išrašus. Formatas įmonėms suteikia galimybę automatizuoti informacijos pateikimą ir apdorojimą, taip efektyvinant veiklą.

Su ISO 20022 XML failu galima importuoti šiuos mokėjimus:

  • mokėjimus bet kuria valiuta banko viduje;
  • mokėjimus eurais į Lietuvoje ir ES registruotus bankus;
  • darbo užmokesčio mokėjimus;
  • tarptautinius mokėjimus.

Siekiame, kad jūsų mokėjimai per „Artea“ banką vyktų sklandžiai, todėl pranešame, kad nuo 2026 m. lapkričio 15 d. įsigalios nauji adresų duomenų pateikimo reikalavimai, susiję su mokėjimų failų importu per „Artea“ interneto banką. 

Jei Mokėjimo faile yra nurodomas mokėtojo ar gavėjo adresas, jis turės būti pateiktas pagal naujus ISO 20022 reikalavimus. Reikalavimų neatitinkantys mokėjimų failai nebus priimami.  

Nauji adresų duomenų pateikimo reikalavimai taikomi ne tik „Artea“ banke, bet visai mokėjimų rinkai.   

Rekomenduojame naudoti pain.001.001.09 versijos mokėjimų failus

Pasirengti būsimiems reikalavimams ir užtikrinti sklandų mokėjimų failų importą galite pradėję naudoti pain.001.001.09 versijos mokėjimų failus.  

Dėmesio! Šiuo metu „Artea“ interneto banke vis dar galite pateikti pain.001.001.03 versijos mokėjimų failus, bet nuo 2026 m. lapkričio 15 d. pain.001.001.03 formato mokėjimų failai nebebus priimami. 

Kaip teisingai nurodyti adresą

Jei mokėjimo faile nurodote adresą, šalis ir miestas turės būti pateikti atskiruose tam skirtuose laukuose. Likusi adreso informacija galės būti pateikiama atskiruose laukuose arba bendrame adreso lauke. Tai – esminis pokytis. 

Reikalavimai adresui 

  • šalis turi būti nurodoma Ctry elemente;
  • jei nurodoma šalis, miestas privalo būti nurodomas TwnNm elemente; 
  • AdrLine elementas negali būti naudojamas miestui nurodyti (laukas naudojamas likusiai adreso informacijai pateikti);
  • mokėjimuose banko viduje, Lietuvoje ir Europos ekonominėje erdvėje adreso duomenys neprivalomi. Jei mokėjimų failuose jie vis dėlto nurodomi, tuomet turi atitikti naujus reikalavimus. 

Kviečiame šia informacija pasidalinti su savo IT specialistais, atsakingais už sistemų priežiūrą  ir/arba ISO XML mokėjimo failo palaikymą. 

Daugiau informacijos rasite nurodytuose dokumentuose:

  • ISO 20022 CAMT052 – skirtas susiformuoti išrašą už einamąją dieną arba už laikotarpį, kuomet paskutinė diena yra einamoji.
    Pvz.: norint išrašą susiformuoti 2020.06.01 (einamoji diena), pasirenkamas laikotarpis 2020.06.01 – 2020.06.01 arba pasirenkamas ilgesnis laikotarpis, įtraukiant einamąją dieną YYYY.MM.DD – 2020.06.01.
  • ISO 20022 CAMT053 – skirtas susiformuoti išrašą už praėjusį laikotarpį.
    Pvz.: norint išrašą susiformuoti iki 2020.06.01 (einamoji diena), tuomet pasirenkamas laikotarpis YYYY.MM.DD – 2020.05.31 (neįtraukiant einamosios dienos).

 Į Jūsų klausimus mielai atsakome el. paštu [email protected].