Dokumentų inkaso –
atsiskaitymo priemonė, kuri:
- užtikrina, kad bankas perduos pirkėjui prekių dokumentus tik įvykdžius tam tikras sąlygas – gavus mokėjimą arba pirkėjo įsipareigojimą sumokėti vėliau;
- pasižymi mažesniais mokesčiais nei akredityvas, todėl tai yra ekonomiškas sprendimas vykdant tarptautinius sandorius su patikimais partneriais;
- sumažina sandorių vykdymo finansinę riziką;
- leidžia pardavėjui išlaikyti prekių kontrolę iki apmokėjimo gavimo arba vekselio akceptavimo (transportuojant jūros transportu);
- suteikia galimybę rinktis pageidaujamą dokumentų inkaso tipą pagal verslo poreikius;
- pasižymi paprastesne dokumentacija ir administravimu, palyginti su akredityvu.
Dokumentų inkaso tipai
Dokumentai pirkėjui perduodami tik po to, kai gautas atitinkamas mokėjimas (angl. documents against payment – D/P, cash against documents – CAD).
Dokumentai pirkėjui perduodami tik tuomet, kai jis akceptuoja pardavėjo išrašytą įsakomąjį vekselį ir įsipareigoja sumokėti nurodytą sumą sutartu terminu ateityje (angl. documents against acceptance – D/A).
Kodėl verta rinktis dokumentų inkaso
„Artea“ banke?
Saugumo užtikrinimas
Veikiame kaip tarpininkas, kontroliuojantis dokumentų ir pinigų judėjimą bei sumažinantis riziką tiek pirkėjui, tiek pardavėjui.
Tarptautinė prieiga
Galėsite pasinaudoti mūsų bankų-korespondentų tinklu – informaciją perduodame saugiai ir greitai per SWIFT sistemą.
Tarptautiniai standartai
Dokumentų inkasavimui taikomos Tarptautinių prekybos rūmų taisyklės (URC 522).
Skaitmeninis pasiekiamumas
Galėsite patogiai sekti informaciją apie išsiųstus ir gautus dokumentų inkaso tiesiog prisijungę prie savo interneto banko.
Galimybės ir nauda
Tai aiškus ir saugus tarptautinio atsiskaitymo būdas, suteikiantis pardavėjui didesnę prekių kontrolę,
o pirkėjui – lankstų ir patikimą mokėjimo procesą.
- Pardavėjui
- Pirkėjui
- Didesnė prekių kontrolė: šis atsiskaitymo būdas suteikia daugiau saugumo nei atviros sąskaitos metodas – inkasuojant nuosavybės teisę suteikiančius dokumentus (pvz., jūros konosamentą), pirkėjas negali atsiimti prekių, kol jų neapmoka arba neakceptuoja vekselio.
- Bankas veikia kaip patikimas tarpininkas: užtikrina, kad dokumentai pirkėjui būtų perduoti tik įvykdžius pardavėjo nurodytas sąlygas, ir prižiūri apmokėjimo procesą.
- Tai nesudėtingas, patikimas ir pigesnis (lyginant su akredityvu) tarptautinio atsiskaitymo būdas.
Dokumentų inkaso
procesas
Pirkėjas susitaria su pardavėju dėl dokumentų inkaso panaudojimo atsiskaitymui už prekes.
Pardavėjas išsiunčia prekes ir pateikia savo bankui komercinę sąskaitą, transporto dokumentus bei kitus reikalingus dokumentus kartu su prašymu juos inkasuoti.
Pardavėjo bankas persiunčia pirkėjo bankui dokumentus su jų įteikimo instrukcijomis. Pirkėjo bankas informuoja pirkėją apie gautus dokumentus ir pateikia jų perdavimo pirkėjui sąlygas.
- Pagal dokumentų perdavimo mainais į apmokėjimą sąlygas:
pirkėjas atlieka mokėjimą savo bankui, o šis perveda sumą pardavėjo bankui. - Pagal dokumentų perdavimo mainais į akceptavimą sąlygas:
pirkėjas akceptuoja vekselį ir įsipareigoja sumokėti jame nurodytą sumą, kai ateina mokėjimui numatytas terminas.
Atlikus mokėjimą arba akceptavus vekselį, pirkėjo bankas perduoda pirkėjui dokumentus, reikalingus krovinio atsiėmimui. Gavęs lėšas iš pirkėjo banko, pardavėjo bankas perveda jas į pardavėjo sąskaitą.
Esate pardavėjas ir norite
pateikti dokumentus inkasavimui?
Užpildykite prašymą inkasuoti dokumentus ir kartu su reikalingais pridedamais dokumentais išsiųskite į vieną iš šių banko skyrių:
- AB „Artea“ bankas, Prekybos finansavimo ir faktoringo skyrius, Tilžės g. 149, LT-76348 Šiauliai;
- AB „Artea“ bankas, Prekybos finansavimo ir faktoringo skyrius, Karaliaus Mindaugo pr. 35, LT-44307 Kaunas;
- AB „Artea“ bankas, Prekybos finansavimo ir faktoringo skyrius, Konstitucijos pr. 14A, LT-09308 Vilnius
Esate pirkėjas ir norite
atsiskaityti dokumentų inkaso būdu?
Pardavėjui nurodykite mūsų banko pavadinimą ir adresą: AB „Artea“ bankas, Tilžės g. 149, LT-76348 Šiauliai, Lietuva, o prireikus – ir SWIFT kodą CBSBLT26.
Pardavėjo bankas išsiųs dokumentus bei dokumentų inkaso instrukcijas mūsų bankui, o mes informuosime jus apie gautus dokumentus.
Suprantame jūsų tikslus ir vertiname individualias jūsų aplinkybes. Prisitaikyti prie jūsų poreikių – mūsų užduotis. Jūsiškė – kurti savo ateitį užtikrintai.
Dažniausiai užduodami klausimai
Akredityvas – tai banko įsipareigojimas sumokėti pardavėjui, jei šis įvykdo visas akredityvo sąlygas. Dokumentų inkaso atveju bankas nėra įsipareigojęs sumokėti – jis tarpininkauja perduodant dokumentus ir administruojant mokėjimą.
Inkaso atsiskaitymo būdas tinkamas, kai tarp verslo partnerių yra abipusis pasitikėjimas arba kai sandoris nėra labai rizikingas – pavyzdžiui, kai jo vertė nėra labai didelė arba prekes būtų nesudėtinga realizuoti kitur.
Pagal dokumentų perdavimo mainais į apmokėjimą sąlygas (angl. documents against payment – D/P, cash against documents – CAD), pirkėjas gali gauti dokumentus (ir teisę į prekes) tik tuomet, kai iš karto sumoka visą nurodytą sumą.
Tuo tarpu pagal dokumentų perdavimą mainais į vekselio akceptavimą sąlygas (angl. documents against acceptance – D/A), pirkėjas gali atsiimti dokumentus akceptavęs vekselį, t. y. prisiimdamas įsipareigojimą sumokėti vėliau, nustatytą dieną ateityje.
Išsamią informaciją apie banko išsiųstus ir gautus dokumentų inkaso rasite prisijungę prie interneto banko skilties „Kreditai ir lizingas“ → „Dokumentų inkaso“.
Taip, dokumentų inkaso galima derinti su kitais atsiskaitymo būdais, pavyzdžiui, daliniu avansiniu mokėjimu ar kitomis sąlygomis.
Dokumentų inkaso sandoriuose veikiame tik kaip tarpininkas ir negarantuojame mokėjimo. Pirkėjas gali atsisakyti sumokėti ar akceptuoti vekselį arba akceptavęs vekselį – jo neapmokėti.
Be to, pirkėjas dažnai neturi galimybės patikrinti, ar prekės atitinka dokumentus iki tol, kol atliekamas apmokėjimas arba vekselio akceptavimas.
Jus taip pat gali
sudominti
Faktoringas
Greitai ir paprastai gaukite apyvartinių lėšų, neįkeisdami turto.
Akredityvai
Banko įsipareigojimas apmokėti už pateiktus prekių dokumentus išleidžiant akredityvą užtikrina saugų atsiskaitymą už sandorius ir didina partnerių pasitikėjimą.
Garantijos
Nesvarbu, ar dalyvaujate pirkimo konkurse, užtikrinate sandorio, mokestinių įsipareigojimų įvykdymą, ar žengiate į naują rinką – mūsų banko garantija sustiprins jūsų verslo patikimumą.